매주 배당? 매달 배당? ULTY vs JEPQ 투자자 필독 비교 분석!

 

매주 배당 ETF ULTY, 정말 JEPQ를 대체할 수 있을까?

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최근 ETF 시장에 등장한 ‘매주 배당 ETF’ ULTY가 투자자들 사이에서 화제입니다.
지금까지 인컴형 ETF의 대표주자는 JEPQ였지만,
ULTY의 등장으로 고배당을 추구하는 투자자들의 시선이 빠르게 옮겨가고 있습니다.
이 글에서는 ULTY와 JEPQ의 투자 전략, 배당 수익률, 리스크 등을
비교 분석하여 나에게 맞는 ETF가 무엇인지 판단할 수 있도록 도와드립니다.

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ULTY ETF, 진짜 매주 배당 받을 수 있을까?

ULTY ETF는 미국 시장에 상장된 드맥스(1stdmx) 운용사의 신규 상품입니다.
이 ETF의 가장 큰 특징은 매주 금요일마다 배당금이 들어온다는 점입니다.
단기적인 현금흐름이 필요한 투자자에게는 매우 매력적인 구조입니다.
구성 종목은 마이크로스트래티지, 팔란티어, 레딧 등
고변동성 성장주 중심으로 이루어져 있어 변동성도 높은 편입니다.

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매주 배당의 현실, 연간 수익률은 무려 64%?

2025년 3월부터 7월까지 약 4개월 동안
1천만 원을 투자한 결과 총 237만 원의 배당을 수령했습니다.
이는 연환산 기준으로 약 64.8%의 수익률에 해당합니다.
하지만 주가가 6.52달러에서 6.27달러로 하락하며
자산가치의 손실이 함께 발생했다는 점도 반드시 인지해야 합니다.
장기 보유 시에는 원금 손실 위험이 크다는 점에서 단기 인컴용으로 적합합니다.

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JEPQ ETF, 안정성과 인컴을 동시에 추구하는 전략

JEPQ는 JP모건에서 운용하는 대표 인컴형 ETF로
나스닥 100 기반의 커버드콜 전략을 사용합니다.
배당은 매월 지급되며 운용보수는 0.35%로 매우 저렴한 편입니다.
최근 1년 배당 수익률은 약 15.6%로 ULTY보다는 낮지만,
총 수익률과 주가 안정성이 월등히 높다는 평가를 받고 있습니다.

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두 ETF의 핵심 지표 비교표

항목 ULTY JEPQ

배당 주기	매주	매월
운용 보수	1.3% (높음)	0.35% (낮음)
전략 구성	고변동성 성장주 커버드콜	나스닥100 기반 커버드콜
1년 배당률	약 69.8%	약 15.6%
총 수익률	+1.1%	+19.2%
안정성 평가	변동성 큼	안정적

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단기 고배당 vs 장기 안정성, 당신의 선택은?

ULTY는 주당 배당의 매력은 크지만
기초 자산의 가치가 빠르게 줄어들 수 있습니다.
주가 하락이 배당으로 커버되지 않을 경우
실질 수익률이 낮아질 수 있기 때문에
단기 자금 흐름이 필요한 목적 투자자에게만 적합합니다.

반면, JEPQ는 다소 낮은 배당률에도 불구하고
자산 가치 보존과 전체적인 안정성이 더 뛰어나
장기 투자 목적에 더 잘 부합합니다.

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커버드콜 ETF 전략, 무엇이 다를까?

커버드콜 전략은 주식의 상승 가능성을 일부 포기하는 대신
옵션 프리미엄을 통해 수익을 확보하는 방식입니다.
ULTY는 변동성이 큰 개별 성장주에 커버드콜을 적용하고,
JEPQ는 나스닥 100 종목 전체에 전략을 펼치는 방식입니다.

전략 요소 ULTY JEPQ

종목 구성	변동성 높은 성장주 25개	나스닥 100 구성
옵션 전략	종목별 커버드콜	지수 기반 커버드콜
리스크 수준	매우 높음	중간 수준

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투자자별 추천 시나리오

이 ETF들을 어떤 투자자가 선택해야 할지 시나리오로 정리하면 다음과 같습니다.

투자 목적 추천 ETF 이유

매주 인컴 필요	ULTY	잦은 배당으로 현금 흐름 확보 가능
장기 안정 추구	JEPQ	낮은 변동성과 총 수익률 우수
배당+주가 상승 기대	JEPQ	주가 상승 여력과 인컴 균형 전략 유지

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ETF 선택 전 반드시 고려해야 할 3가지

첫째, 배당률만 보고 투자하면 원금 손실을 겪을 수 있습니다.
둘째, ETF의 운용 전략과 구성 종목을 반드시 분석해야 합니다.
셋째, 나의 투자 목적(단기 인컴 vs 장기 수익)을 명확히 해야 합니다.

ETF는 투자자 개인의 니즈에 따라 장점도 단점도 달라집니다.
시장의 유행보다 중요한 것은 나에게 맞는 전략입니다.

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📌 ETF 커버드콜 전략이란? 쉽게 이해하기

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